白银市多部门展开联合调查涉400人约4500万资金
大西北网12月26日讯 12月23日、24日，位于白银的甘肃银翔投资有限责任公司（以下简称银翔公司）因资金周转出现问题，导致部分投资者投资款项到期后无法支付，引起投资者强烈反响。23日、24日，上百名投资者来到银翔公司要求退出投资款，但都因公司没钱无果而终。24日下午，白银市工商、公安、信访等部门对此事展开联合调查。
据了解，白银市至今已有179家投资公司。投资公司蓬勃兴起的同时，带来的诸如公司跑路、资金链断裂等现象致使投资者投资款打水漂的事情在全国范围内屡屡发生。为什么投资公司能以这样的速度发展起来？为什么作为名义上的主管部门的工商部门又无法起到有效的监管作用？这一现象的破解之道又在哪里？近日，本报记者就此展开了调查走访。
投资公司没钱了？投资者慌了
23日，白银市民小杨投资在银翔公司的20万元投资款项到期，按合同约定，在这一天他应该可以顺利拿到20万的本金和不菲的利息。但当小杨来到投资公司时，眼前的情景却让他傻了眼，投资公司早已炸了锅。许多投资者拥挤在公司里吵闹。“公司没钱了，咱们的投资恐怕要打水漂了。”面对大家这样的说法，小杨慌了。他投资的这20万可是全家人多年来所有的积蓄。
据了解，23日，该公司兰州总公司一位负责人告诉大家，由于兰州多次发生投资公司跑路事件，致使兰州地区的投资者大量退款，导致公司的资金出了问题。对此公司做出决定，让所有投资者等6个月，6个月之后公司投资的一些项目应该就能盈利，届时按每月返还4%的额度，逐步返还投资者钱款。然而，对于投资公司的这种说法，大部分投资者表示无法接受。
据了解，银翔公司于2013年9月入驻白银，在银翔公司的营业执照上明确了该公司的经营范围为：房地产投资、餐饮娱乐业投资、商务信息咨询，其中没有涉及到面向社会吸收投资的项目。但即使如此，从入驻白银到目前为止，根据相关部门的调查显示，银翔公司已吸纳的各种投资款项达到4500万元左右，涉及的投资者约400人，其中已被核实的吸纳投资款项达110万元。目前，此案件已因涉嫌非法吸收公众存款，被移交至白银公安分局。
在部分投资者和该公司签订的合同上记者看到，银翔公司在合同上明确指出：甘肃银翔投资有限公司是经省、市两级政府备案批准，省工信委、省工商局依法核准登记注册，准许开展项目投资、投资咨询业务的企业。然而，根据记者核实，该内容根本就是子虚乌有。正因为该公司精心设计的合同陷阱，致使许多投资者开始在该公司投资。
5点困难致使工商监管乏力
据悉，此类事件在白银地区并非是首起。目前，在整个白银市此类投资公司共计179家，其中18家为国有或国有控股。面对如今遍地开花的各种投资公司，是什么原因导致了投资公司的猛增呢？对此白银市工商局经济检查分局局长屠荣向记者做了介绍。据其讲，去年3月，工商部门在检查中就已察觉出部分投资公司可能存在非法吸收社会投资的嫌疑，但没找到证据。无奈之下，工商局对此类公司的审批进行了刻意控制。但到今年3月，随着国务院批准并实施《注册资本登记制度改革方案》以后，整个的登记制度被全面放开。这就意味着，如果一个人想要开办投资公司，从理论上来讲，他只要有一元钱就可以注册公司。同时，按照现在的规定来说，许多投资公司虽然营业执照上注明注册资金达几千万，但实际上，根本就没有那么多钱。
在以往的投资公司发生的各类不良事件中记者发现，缺乏有效、有力的监管是造成现状的最主要的因素。
正因如此，为明确监管责任，2014年11月5日，在甘肃省打击和处置非法集资工作领导小组会议上明确指出：投资类公司和非融资担保公司等无任何前置审批手续的由工商局监管。
工商部门加大了监管力度，但也存在现实困难，屠荣将这些困难归结为5点:
其一，责任和权力的不统一。此次会议形成的决议，最终让工商部门拿过了监管投资公司的责任和职责，但工商部门在行使此类监管责任时，却没有明确的法律赋予的权力。其二，由于投资公司在非法集资或者非法吸收公众投资的时候，他们的运作手段具有隐蔽性，同时由于如今社会各种支付平台的繁杂，以及极其简便的电子运作模式，致使工商部门在事件前期很难发现投资公司非法集资的行为。其三，工商执法人员极度缺乏监管金融市场的专业知识，而这也是目前困扰许多工商执法人员的最大的问题。其四，遇到投资的老板阻挠或拒绝检查，工商执法人员在执法过程中缺乏有效的强制措施。其五，在连续的监管活动中，屠荣深切地感受到，在面对这种新型的投资公司时，特别是面对投资公司从事非法金融活动时，工商部门单打独斗很难取得好的效果。
联合整治或是破解之道
投资公司老板跑路、资金链断裂导致投资者遭受损失的事件屡发，难道就没有破解之道吗？对此白银市工商局展开了调查研究，提出了建立和完善“五大机制”应对非法集资行为的长效监管和治理机制，目前该机制已经在白银市工商局打击非法集资领导小组会议上通过，将在26日上午白银市召开的打击和处置非法集资工作会议上正式提出，该机制主要着重于多部门的“联合”“合作”上。
记者将此五大机制做了总结：第一，多部门联合整治机制，其中需要市打击和处置非法集资工作领导小组牵头，联合公安、工商、工信委等部门，对此类公司展开联合整治，预防违法集资事件发生；第二，案件线索的移交机制，只有各部门能做到线索顺利移交和信息分享，才能在尽可能短的时间内，找到并确认投资公司的非法集资行为；第三，部门协作机制；第四，联合督导机制，对所有可能产生非法集资行为的企业对象进行联合督导，及时将其扼杀在摇篮里，而不是非要等到最终事情爆发才采取法律措施去处置；其五，形成应急处置机制，超前谋划，建立包括上述部门在内外加宣传、信访等部门参与的应急机制，如果一旦遇到此类非法事件爆发，能够在第一时间做出反应，在尽力挽回受害人损失的情况下，维护社会稳定。
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涉嫌非法吸收公众存款 世合广丰两公司8责任人被批捕
12月25日，记者从兰州市检察院获悉，该院以涉嫌非法吸收公众存款罪，依法对甘肃世合投资公司的赵勇、贺艳玲、焦双明、乔向征、项建军、刘山川、卢晓东批准逮捕；以涉嫌非法吸收公众存款罪，对甘肃广丰金融服务有限公司法人代表张志进依法批准逮捕。
经查，甘肃世合是陕西世合投资公司在兰注册的子公司，2013年7月成立，公司法人代表是陕西世合公司原财务总监贺艳玲，实际控制人为世合投资集团董事长章超（后经查明是虚假身份，真实姓名为赵勇）。自成立后，在赵勇指使下，贺艳玲、焦双明、刘山川等人以虚假的投资项目，根据总公司提供的宣传广告及提供理财服务的虚假宣传，在兰州市城关区、七里河区、安宁区、西固区等地，以12%-18%不等的高息吸纳投资客户，非法吸收公众存款。10月22日，位于城关区北滨河东路360号的甘肃世合分公司负责人突然失联，公司人去楼空。23日，百余名受害者集体向公安机关报了案。
2014年11月4日下午，甘肃广丰金融服务有限公司人去楼空，投资该公司的有100余人，涉案资金1300余万元。
不堪客户挤兑陷入危机 三投资公司提出分期还款方案
近日，兰州又有三家投资公司不堪客户挤兑陷入危机，他们选择与客户代表谈判，并制定还款计划。记者获悉，这三家公司投资金额逾7000万元。
金盛昌
12月24日上午，因为无法按期兑现投资客户的本息，数十名投资者来到金盛昌公司，该公司为客户制定了还款计划，对到期客户向后延期6个月，对客户收益一次性支付。顺延6个月后分期支取本金，每月支付本金的4%，两年支付完毕。部分投资者答应了公司的延时还款。
中润
12月23日下午，近百客户赶往中润公司讨要投资本息，该公司提出每月返还本金的10%，分10月还清的还款方案，后来该公司又提出分三年还清的还款方案，但均遭到大部分客户拒绝，部分投资者已报案。
万昌
12月22日，数十名投资者聚集甘肃万昌投资公司“讨说法”。该公司提出每月返还本金的10%，分10月还清的方案，其中所有利息按银行的活期利率支付。但此方案遭到大部分投资者拒绝。
(责任编辑：鑫报)
